Vita und Team

Lena Bala
 
  • Bankkauffrau (IHK)
  • Zertifikatstudiengang Financial Consultant und Financial Planner, Frankfurt School of Finance and Management
Nach einer Ausbildung zur Bankkauffrau war sie bei unterschiedlichen Banken und einem größeren Versicherer in den Bereichen Kundenbetreuung, Beratung und Mitarbeiterausbildung tätig. In der Beratung war Sie unter anderem auch mit der Verwaltung von größeren Anlageportfolien über 500.000 € betraut. Frau Bala ist seit April 2018 im Team der FWB.

"Ich freue mich, dass ich eine neue berufliche Heimat bei einem freien Versicherungsmakler gefunden habe. Besonders viel Wert lege ich auf eine kundenorientierte Arbeitsweise und da hilft es mir, nicht die Produkte von nur einem Versicherer anbieten zu können. Ich freue mich auf viele nette Gespräche und hoffe Sie bald kennenzulernen."

- Lena Bala, 2019
 

Kimberly Elsholz-Helms
 
  • Kauffrau für Versicherungen und Finanzen, Schwerpunkt Versicherungen (IHK)
Frau Elsholz-Helms ist bereits seit 2016 mit dem Beginn der Ausbildung zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen bei FWB tätig. Mit dem erfolgreichen Abschluss der Ausbildung in 2019 ist Sie Ihr Ansprechpartner für die Vertragsbetreuung und Schadenabwicklung.
"Durch die Ausbildung habe ich viele verschiedene Bereiche und Versicherungssparten kennen gelernt. Es macht mir immer wieder großen Spaß, für unsere Kunden finanzielle Vorteile und bessere Leistungen in den Versicherungsbedingungen zu erarbeiten. Der enge Kontakt zu unseren Kunden ist mir dabei besonders wichtig."
- Kimberly Elsholz-Helms, 2019
Philip Kretschmer
 
  • Bachelor of Science (B.Sc.) - Studiengang Finance (Schwerpunkt Versicherungen), Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe - Bonn​

  • Lehrbeauftragter der Fachhochschule des Mittelstands FHM

  • Ausbilder im Beruf Kaufmann/frau für Versicherungen und Finanzen (IHK)

  • Versicherungsfachmann (IHK)

  • Zertifizierter Spezialist für private Finanzanalyse | DIN 77230 (DEFINO)

 

 

Folgende finanzwirtschaftliche Module wurden im Rahmen des Studiums erfolgreich abgelegt:

 

  • Produkte zur Optimierung der Vermögensstruktur

  • Methodik und Anwendung private Finanzplanung

  • Betriebliche Altersversorgung

  • Gewerbliche Sachversicherung und Transportversicherung

  • Steuerstrategien private Finanzplanung

  • Produkt- und Absatzmanagement in Versicherungsunternehmen

  • Versicherungsrecht

  • Versicherungsmathematik

  • Internes und externes Rechnungswesen von Versicherungsunternehmen

  • Risikomanagement in Versicherungsunternehmen

  • Mathematik für Finanzdienstleister

  • Lebensversicherung

  • Statistik für Finanzdienstleister

  • Investition und Finanzierung

  • Grundlagen der betriebswirtschaftlichen Steuerlehre

  • Haftpflichtversicherung

  • Finanzmärkte

  • Makroökonomik/Geld und Währung

 

Bachelorarbeit: Behandlung von Lebensversicherungen im Pflichtteilsrecht (1,3)

Beruf/Firma

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Abschluss des Versicherungsfachmannes im Jahr 2008, danach Tätigkeit als Versicherungsmakler mit den Schwerpunkten der Beratung von Privat- und Gewerbekunden und bei einem Maklervertrieb tätig gewesen.

  • 09/2019  Zertifizierung nach DIN 77230 mehr zu dieser DIN-Norm unter: Wikipedia oder Defino Institut

  • 01/2019  Auszeichnung: Deutschlands Top 500 Berater Link whofinance

  • 06/2018  Auszeichnung: Unter den Top Beratern in Deutschland bei "BILD-Online"

  • 02/2018  Lehrbeauftragter der Fachhochschule des Mittelstands (FHM)

  • 01/2018  Vorstandstätigkeit bei den Wirtschaftsjunioren Hannover (WJH, JCI)

  • 04/2017  Auszeichnung: Top-Berater 2017 bei "BILD-Online" (06.04.2017)

  • 06/2016  Auszeichnung: Unter den besten Beratern Deutschlands in der Zeitung "DIE WELT" (Ausgabe 17.06.2016)

  • 10/2015  Unter den besten 300 Beratern in Deutschland bei Spiegel Online (22.10.2015)

  • 04/2015  Wir sind Förderer des Arbeitskreises Beratungsprozesse

  • 11/2014  Auszeichnung: Unter den besten Beratern Deutschlands in der Zeitung "DIE WELT" (Ausgabe 14.11.2014)

  • 08/2014  Übernahme Arbeitskreisleitung "Existenzgründung, Wachstum und Innovation" bei den WJH (bis Ende 2017)

  • 06/2014  Mitgliedschaft bei den Wirtschaftsjunioren Hannover (WJH, JCI)

  • 02/2014  Unsere App "FWB Infothek" ist in den App-Stores verfügbar

  • 07/2012  Mitgliedschaft beim BNI

  • 02/2012​  Erwerb der Ausbildereignungsprüfung und Einstellung des ersten Auszubildenden

  • 12/2011  Gründung FWB Finanzwirtschaftliche Beratung Philip Kretschmer

Vorträge
  • 11/2018  Betriebliche Altersvorsorge (bAV) 

  • 10/2018  Betriebliche Altersvorsorge (bAV)

  • 08/2018  Betriebliche Altersvorsorge (bAV)

  • 12/2017  Betriebliche Altersvorsorge (bAV)

  • 05/2017  Betriebliche Altersvorsorge (bAV)

  • 10/2016  Altersvorsorge - Bedarfsermittlung und Umsetzung

  • 04/2016  Versicherungen für Arztpraxen und Heilberufepraxen

  • 11/2015  Kuriose Versicherungsfälle und die Folgen

  • 06/2015  Unterschiede der Krankenversicherungssysteme in Deutschland

  • 12/2014  Rechnungszinsänderung und Lebensversicherungsreformgesetz (LVRG)

  • 03/2014  Sozialversicherungssystem in Deutschland und privater Versicherungsbedarf

  • 02/2014  Kuriose Versicherungsfälle und die Folgen​

  • 12/2013  Grobe Fahrlässigkeit in der Versicherung

  • 06/2013  Berufsunfähigkeitsversicherung

  • 12/2012  Sozialversicherungssystem in Deutschland und privater Versicherungsbedarf

  • 10/2012  EU-Vorschrift: Unisexumstellung und die Folgen in Deutschland

  • 04/2012  Sozialversicherungssystem in Deutschland und privater Versicherungsbedarf

Kontakt

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