Vita und Team
Lena Bala
-
Bankkauffrau (IHK)
-
Zertifikatstudiengang Financial Consultant und Financial Planner, Frankfurt School of Finance and Management
Nach einer Ausbildung zur Bankkauffrau war sie bei unterschiedlichen Banken und einem größeren Versicherer in den Bereichen Kundenbetreuung, Beratung und Mitarbeiterausbildung tätig. In der Beratung war Sie unter anderem auch mit der Verwaltung von größeren Anlageportfolien über 500.000 € betraut. Frau Bala ist seit April 2018 im Team der FWB.
"Ich freue mich, dass ich eine neue berufliche Heimat bei einem freien Versicherungsmakler gefunden habe. Besonders viel Wert lege ich auf eine kundenorientierte Arbeitsweise und da hilft es mir, nicht die Produkte von nur einem Versicherer anbieten zu können. Ich freue mich auf viele nette Gespräche und hoffe Sie bald kennenzulernen."
- Lena Bala, 2019
Kimberly Elsholz-Helms
-
Kauffrau für Versicherungen und Finanzen, Schwerpunkt Versicherungen (IHK)
Frau Elsholz-Helms ist bereits seit 2016 mit dem Beginn der Ausbildung zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen bei FWB tätig. Mit dem erfolgreichen Abschluss der Ausbildung in 2019 ist Sie Ihr Ansprechpartner für die Vertragsbetreuung und Schadenabwicklung.
"Durch die Ausbildung habe ich viele verschiedene Bereiche und Versicherungssparten kennen gelernt. Es macht mir immer wieder großen Spaß, für unsere Kunden finanzielle Vorteile und bessere Leistungen in den Versicherungsbedingungen zu erarbeiten. Der enge Kontakt zu unseren Kunden ist mir dabei besonders wichtig."
- Kimberly Elsholz-Helms, 2019

Philip Kretschmer
-
Bachelor of Science (B.Sc.) - Studiengang Finance (Schwerpunkt Versicherungen), Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe - Bonn
-
Lehrbeauftragter der Fachhochschule des Mittelstands FHM
-
Ausbilder im Beruf Kaufmann/frau für Versicherungen und Finanzen (IHK)
-
Versicherungsfachmann (IHK)
-
Zertifizierter Spezialist für private Finanzanalyse | DIN 77230 (DEFINO)
Folgende finanzwirtschaftliche Module wurden im Rahmen des Studiums erfolgreich abgelegt:
-
Produkte zur Optimierung der Vermögensstruktur
-
Methodik und Anwendung private Finanzplanung
-
Betriebliche Altersversorgung
-
Gewerbliche Sachversicherung und Transportversicherung
-
Steuerstrategien private Finanzplanung
-
Produkt- und Absatzmanagement in Versicherungsunternehmen
-
Versicherungsrecht
-
Versicherungsmathematik
-
Internes und externes Rechnungswesen von Versicherungsunternehmen
-
Risikomanagement in Versicherungsunternehmen
-
Mathematik für Finanzdienstleister
-
Lebensversicherung
-
Statistik für Finanzdienstleister
-
Investition und Finanzierung
-
Grundlagen der betriebswirtschaftlichen Steuerlehre
-
Haftpflichtversicherung
-
Finanzmärkte
-
Makroökonomik/Geld und Währung
Bachelorarbeit: Behandlung von Lebensversicherungen im Pflichtteilsrecht (1,3)


Beruf/Firma
Abschluss des Versicherungsfachmannes im Jahr 2008, danach Tätigkeit als Versicherungsmakler mit den Schwerpunkten auf der Beratung von Privat- und Gewerbekunden und bei einem Maklervertrieb tätig gewesen.
-
04/2020 Auszeichnung: Top Berater für Video-Beratung 2020, veröffentlicht auf Cash-Online und Fondsprofessionell
-
09/2019 Zertifizierung nach DIN 77230 mehr zu dieser DIN-Norm unter: Wikipedia oder Defino Institut
-
01/2019 Auszeichnung: Deutschlands Top 500 Berater Link whofinance
-
06/2018 Auszeichnung: Unter den Top Beratern in Deutschland bei "BILD-Online"
-
02/2018 Lehrbeauftragter der Fachhochschule des Mittelstands (FHM)
-
01/2018 Vorstandstätigkeit bei den Wirtschaftsjunioren Hannover (WJH, JCI)
-
04/2017 Auszeichnung: Top-Berater 2017 bei "BILD-Online" (06.04.2017)
-
06/2016 Auszeichnung: Unter den besten Beratern Deutschlands in der Zeitung "DIE WELT" (Ausgabe 17.06.2016)
-
10/2015 Unter den besten 300 Beratern in Deutschland bei Spiegel Online (22.10.2015)
-
04/2015 Wir sind Förderer des Arbeitskreises Beratungsprozesse
-
11/2014 Auszeichnung: Unter den besten Beratern Deutschlands in der Zeitung "DIE WELT" (Ausgabe 14.11.2014)
-
08/2014 Übernahme Arbeitskreisleitung "Existenzgründung, Wachstum und Innovation" bei den WJH (bis Ende 2017)
-
06/2014 Mitgliedschaft bei den Wirtschaftsjunioren Hannover (WJH, JCI)
-
02/2014 Unsere App "FWB Infothek" ist in den App-Stores verfügbar
-
07/2012 Mitgliedschaft beim BNI
-
02/2012 Erwerb der Ausbildereignungsprüfung und Einstellung des ersten Auszubildenden
-
12/2011 Gründung FWB Finanzwirtschaftliche Beratung Philip Kretschmer

Vorträge
-
11/2018 Betriebliche Altersvorsorge (bAV)
-
10/2018 Betriebliche Altersvorsorge (bAV)
-
08/2018 Betriebliche Altersvorsorge (bAV)
-
12/2017 Betriebliche Altersvorsorge (bAV)
-
05/2017 Betriebliche Altersvorsorge (bAV)
-
10/2016 Altersvorsorge - Bedarfsermittlung und Umsetzung
-
04/2016 Versicherungen für Arztpraxen und Heilberufepraxen
-
11/2015 Kuriose Versicherungsfälle und die Folgen
-
06/2015 Unterschiede der Krankenversicherungssysteme in Deutschland
-
12/2014 Rechnungszinsänderung und Lebensversicherungsreformgesetz (LVRG)
-
03/2014 Sozialversicherungssystem in Deutschland und privater Versicherungsbedarf
-
02/2014 Kuriose Versicherungsfälle und die Folgen
-
12/2013 Grobe Fahrlässigkeit in der Versicherung
-
06/2013 Berufsunfähigkeitsversicherung
-
12/2012 Sozialversicherungssystem in Deutschland und privater Versicherungsbedarf
-
10/2012 EU-Vorschrift: Unisexumstellung und die Folgen in Deutschland
-
04/2012 Sozialversicherungssystem in Deutschland und privater Versicherungsbedarf